Quando perguntei ao meu "sujeito do imposto" para obter dicas sobre como organizar-se para a temporada fiscal, ele enfatizou apenas uma coisa: arquivar documentos relevantes durante o ano todo, em vez de brigar quando o tio Sam vier telefonar.
Isso significa saber quais documentos são necessários para impostos e quais documentos não são. Itens que você pode coletar ao longo do ano: quaisquer recibos de despesas relacionadas a negócios, comprovante de doações de caridade, declarações de impostos imobiliários e de propriedade e registros da venda de quaisquer ativos e ações. Escolha-os com declarações de final de ano e você estará pronto para a temporada fiscal sem suar. Aqui está o que eu faço para manter todos os documentos relacionados a impostos durante o ano, à medida que eles chegam:
Inicie um novo arquivo para cada novo ano fiscal. Coloque documentos / recibos relevantes para impostos nessa pasta durante o ano, em vez de em arquivos categorizados. Por exemplo, se você tiver um arquivo de "assistência médica", poderá manter manuais de seguro e recibos de fatura nesse arquivo. Mas pode pagar para manter os recibos de despesas relacionadas à saúde em uma pasta "imposto" para que essas despesas possam ser deduzidas no final do ano, se somarem. Da mesma forma, você pode ter um arquivo de "investimento". Mas se você vender ações durante o ano com ganhos ou perdas, poderá colocar o recibo dessa venda em sua pasta "imposto". Isso evita que você penteie de volta
todos dos seus arquivos vêm na temporada fiscal, pois todos os documentos relevantes para impostos já estão armazenados juntos.