Se seu interesse neste site for alguma indicação, a compra de sua primeira casa é um marco que você deseja alcançar no futuro. Mas para muitos millennials nos Estados Unidos, o sonho americano foi adiado por imensas dívidas com empréstimos para estudantes, aumento estagnado dos salários e custos exorbitantes de aluguel. Tudo o que foi dito, a geração do milênio é ainda comprando casas mais do que as outras gerações e, em 2017, 38% dos compras de residências unifamiliares foram feitas por compradores de casas pela primeira vez.
E com base em novas informações, acreditamos que boa parte deles esteja comprando casas em Chicago, Illinois; Dallas, Texas; Detroit, Michigan; e Baltimore, Maryland. De acordo com um novo estudo do RealEstate.com, esses são os melhores mercados imobiliários para a geração do milênio. Para o estudo, os pesquisadores levaram em consideração a renda média das famílias, a economia anual e o preço de uma entrada de 20% em uma casa no terço inferior do mercado. Com esses fatores em mente, todas as quatro cidades levariam apenas um pouco menos de quatro anos para economizar um adiantamento em uma residência mediana básica.
No entanto, para os millennials fora dessas cidades, economizar é um pouco mais difícil. A análise também anunciou os 10 mercados onde é o mais difícil para compradores iniciantes economizarem um adiantamento. E, surpreendentemente, nem todos os 10 lugares da lista estão no área da baía. De fato, o local em que leva mais tempo para economizar vinte e poucos anos é Portland, Oregon. Embora o valor médio da residência para residências unifamiliares básicas em Portland seja de apenas US $ 347.200 - o que parece uma pechincha em comparação com os US $ 1.133.100 em San Jose, na Califórnia - a renda anual para trabalhadores entre 24 e 36 anos é de apenas US $ 42.300. Além disso, os Millennials de Portland só conseguem desembolsar um pouco mais de US $ 5.000 por ano. Tudo isso significa que o Millennial médio levará 13 anos e dois meses se economizar um pouco mais de US $ 100 por semana para um adiantamento.
E embora a área da baía possa não ser o pior mercado para um comprador residencial milenar (já que eles estão chegando perto de seis dígitos), ela ainda está lá em cima. A Califórnia, em geral, não é um ótimo lugar para economizar, pois metade da lista apresenta cidades do Golden State.
Se você mora em uma dessas cidades e sonha em ter uma casa própria, esses fatos podem ser um pouco deprimente. Bem, existem duas maneiras de analisar isso: embora a rápida apreciação dessas casas possa fazer você querer participar da ação, saiba que, mesmo que você economize um adiantamento, obter uma hipoteca e fazer uma oferta bem-sucedida, ainda levará 14,6 anos para ficar em uma casa em São Francisco (e isso foi baseado em uma média $898,706 preço de casa ano passado). Embora pareça inteligente comprar em vez de alugar, pode ser um uso melhor do seu tempo, basta investir dinheiro e aluguel (embora, obviamente, você deva conversar com seu planejador financeiro sobre o que é melhor para você!)
Se você está realmente decidido a se tornar um proprietário, geralmente há organizações em seu estado, como o Agência de financiamento imobiliário da Califórnia programas e Programas de Assistência HomeFirst Down New York em Nova York. Também existem hipotecas de baixo pagamento, suportadas pela Federal Housing Administration, Veteran Departamento de Agricultura dos Estados Unidos, que pode ajudá-lo a comprar uma casa em apenas 3 por cento abaixo. Aqui está tudo o que você precisa saber sobre bolsas pela primeira vez para compradores de casas. Mais uma vez, mesmo com esses programas, juros adicionais e altos pagamentos mensais podem significar que faz mais sentido investir; portanto, converse com um planejador financeiro sobre suas opções.