Seu W-2 ou 1099 chega pelo correio e você imediatamente o joga sobre a mesa, perto da pilha de recibos que caem de sua pasta de impostos. É hora de organizar para temporada de impostos, mas você não tem certeza da melhor abordagem. Quem pode te culpar? O código tributário tem mais de 10 milhões de palavras e é não é fácil de entender. Esta época do ano aumenta o estresse para muitas pessoas, especialmente se você não tiver certeza se tem direito a um reembolso ou a uma dedução.
Brandon Berquist, CPA e especialista em impostos da Personal Capital, uma Empower Company, diz: “É importante reservar um tempo para organizar suas informações, bem como entender todos os eventos ocorridos em 2020 que serão refletidos em sua declaração de imposto de renda. ”
Ele recomenda tomar pequenos passos para finalizar sua devolução, acrescentando que, ao contrário da crença popular, “Você não precisa fazer a declaração de imposto de uma vez”. Ele sugere você “começa cedo e completa o retorno em estágios, o que pode ser menos estressante e dá a você a oportunidade de revisar o retorno várias vezes com um novo cérebro."
Peneirar a papelada e tentar encontrar recibos importantes duas semanas antes do vencimento dos impostos provavelmente aumentará seus níveis de estresse durante o mês de abril. Em vez de, George Birrell, CPA e fundador da TaxHub, disse ao Apartment Therapy: “Você precisa estar organizado durante todo o ano ou, pelo menos, organizar-se e finanças em intervalos diferentes ao longo do ano.”
Ele recomenda manter recibos, faturas e organizar despesas digitalmente ao longo do ano para evitar confusão com a papelada no último minuto.
“Se você não entrar com o arquivo até 15 de abril, terá de enfrentar uma penalidade de cerca de 5% dos impostos não pagos para cada mês ou parte do mês em que a devolução está atrasada”, especialista em finanças Andrea Woroch diz. “No entanto, mesmo se você não puder pagar nenhum imposto pendente, é importante que você apresente sua declaração de imposto dentro do prazo. Desta forma, você evita quaisquer penalidades ou juros potenciais. Lembre-se de que a penalidade por falta de pagamento é menor do que a falta de arquivamento. ”
As deduções não são apenas palavras da moda - elas são importantes quando você está declarando impostos. É importante fortalecer-se sabendo quais deduções se aplicam a você. Paul Sundin, contador e estrategista fiscal da Emparion, diz que as deduções que podem ser aplicadas incluem despesas médicas, como custos de diagnóstico, cura, mitigação, tratamento e prevenção de doenças. Sundin também aponta que o pagamento de juros da hipoteca se qualifica como uma dedução se você pagou $ 600 ou mais. Não se esqueça das doações de caridade em sua declaração de impostos. Doações em dinheiro acima de $ 250 ou uma doação em dinheiro acima de $ 500 com recibos contam como deduções.
Algumas pessoas sabem imediatamente se são elegíveis para um reembolso - use isso como motivação para apresentar o mais cedo possível e risque mais uma tarefa da sua lista de tarefas pendentes. Ao fazer isso, você também terá uma proteção caso haja algum atraso governamental em enviar o reembolso de volta para você.
“Se você está esperando uma restituição de imposto, registre o mais rápido possível,” Dr. Salvador Gonzalez, um CPA e professor em Walden University, aconselha. “A pandemia exacerbou os atrasos no reembolso de impostos no ano passado e milhões ainda enfrentam dificuldades financeiras relacionadas ao coronavírus. Se você está contando com o reembolso de algo importante, registre-o assim que tiver os documentos necessários. ”
Se você realmente não pode pagar um CPA, mas quer ter certeza de que seus impostos são feitos corretamente, Woroch sugere aqueles que têm declarações de impostos simples e não experimentaram uma grande mudança de vida devem usar softwares fiscais como TurboTax ou H&R Block. Os preparadores fiscais podem trabalhar com você em seu retorno e, também, por uma taxa adicional, você pode obter proteção de auditoria.
Mas se você não tiver certeza absoluta sobre as deduções ou tiver dúvidas sobre a receita de fora do estado e / ou dividendos de investimentos, pode ser do seu interesse contratar um profissional. As pessoas enfrentam o incômodo de preencher seus próprios impostos para economizar dinheiro, mas se não conseguem entender informações importantes sobre deduções ou receitas não tradicionais, pode custar-lhes mais no longo prazo corre.
Em vez disso, “trabalhe com um preparador de impostos para descobrir quais despesas pessoais ou comerciais são dedutíveis e determinar quais documentos precisam ser salvos”, sugere o Dr. Gonzalez.
Woroch acrescenta que pode ser útil contratar um profissional, especialmente se o último ano incluiu uma grande reviravolta de um tipo ou de outro. “Talvez você se casou, teve um filho, mudou-se de um estado ou se divorciou em 2020 - vai tornar o processo mais complexo. Contratar um profissional tornará sua vida mais fácil e garantirá o arquivamento preciso para evitar penalidades em qualquer erros em potencial. ” E mesmo se você não passou por uma grande reviravolta na vida, você pode querer ligar para um especialista. Se você fica facilmente sobrecarregado com o processo ou simplesmente não tem tempo para se dedicar à tarefa meticulosa, um especialista pode se sentir como uma graça salvadora ou um luxo necessário, diz Woroch.
Rudri Bhatt Patel
Contribuinte
Rudri Bhatt Patel é um ex-advogado que se tornou escritor e editor. Seu trabalho apareceu no The Washington Post, Saveur, Business Insider, Civil Eats e em outros lugares. Ela mora em Phoenix com sua família.